毕马威调查了1500名银行客户,了解他们对于数字财富管理(智能投顾)的认知和兴趣。毕马威发现,尽管对SigFig,Betterment, Wealthfront以及FutureAdvisor等当红金融科技公司的智能投顾服务了解相对较少,受访者对智能投顾却有着强烈的兴趣。其中有75%的受访者称,他们“非常可能”或“有可能”考虑其银行的智能投顾服务。(以下是银行客户对线上投资供应商的了解情况)
毕马威认为,促进数字投顾发展的因素有以下几点:数字投顾解决方案拥有更高的透明度;这些解决方案使用起来更方便;它们的费用更为低廉,有的甚至不设置投资下限;数字投顾增强了客户体验;此外,通过交易所交易基金(ETFs),它们还构建了多样化的投资组合。
由此来看,智能投顾提供低投资下限、低费用的投资组合,因此通常更吸引不怎么富裕的投资者们。此外,智能投顾方案也迎合人们对于被动型投资不断增长的兴趣要求。
毕马威称,数字财富管理正改变着投资的局势。公司预估,到2020年,美国智能投顾的资产管理规模将会达到2.2万亿美元。
KPMG还告诫银行:
“对银行来说,(智能投顾的)时机已经成熟了,但是,作为一家银行,你一定要立刻采取行动,占据市场份额;否则客户最后就会选择其他机构的投资方案了。”
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